В последнее время многие банки РФ открыли для себя новый вид "бизнеса" - блокируют счета организаций, не проводят платежи, отлючают от дистанционного банковского обслуживания (ДБО) по произволу. Имея на руках один или два признака якобы нарушения 115-ФЗ или вообще не имея ничего. Задача у недобросовестного банка - заработать на вас деньги, злоупотребляя законом!

Механизм здесь следующий: Банк видит большие обороты организации и ищет предлог, чтобы подвести вас под действие 115-ФЗ, отключить ДБО и ввести комиссию за переводы или попытаться убедить вас закрыть счет за минусом "комиссионных" 10%-20% от остатка на счете.

Предлог как правило находится и вам блокируют счет. Предлогом может быть, что угодно, например, смена паспорта генерального директора. Некоторые банки вообще не ищут предлога! Далее, через личный кабинет высылают коды нарушений и дают один-два дня на ответ (объяснение).

Вы опаздываете или банк проигнорировал ваши пояснения. В этом случае надо подавать на банк в суд.

Если у банка имеются реальные основания вас подозревать в нарушении закона он в 3-х дневный срок обязан проинформировать о вашей организации РосФинМониторинг. Далее по цепочке РосФинМониторинг информирует Центральный банк (ЦБ).

ЦБ делает периодическую рассылку писем во все банки РФ о неблагонадежности вашей организации и вносит её в свой негласный "черный" список. Если у организации открыты счета в других банках, то и там их заблокируют примерно через 1-2 недели без объяснения причин.

Вывести собственные средства из банков можно, уплатив "комиссионные" от 10% до 20%. Комиссия взимается как на входящие, так и на исходящие платежи. Проводить расчеты с контрагентами можно, но не дистанционно, а только лично явившись в офис банка с документами на бумажном носителе, уплатив при этом 600 руб за каждый денежный перевод. В этом случае с банком нужно судиться!

Добросовестные банки, увидев признаки нарушения 115-ФЗ стараются получить подробные объяснения от клиента, чтобы его реабилитировать.

Если грамотно отвечать на запросы банка, то банк меняет свою позицию. Проводит заблокированные платежи контрагентам. В случае невозможности устранения признаков нарушения 115-ФЗ - быстро расторгает коллективный договор с организацией, не взимая денег.